Het AML- en KYC-beleid van Spinorhino

Dit AML- en KYC-beleid is van kracht vanaf 1 februari 2026.

Doelstelling en reikwijdte van het beleid

Het doel van dit beleid inzake de voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en de procedures voor het kennen van uw klant is:

1. Informatie verkrijgen en het bewustzijn van werknemers ontwikkelen over de preventie van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme.
2. Voldoen aan de verplichtingen met betrekking tot de lokale regelgeving.
3. Klanten, transacties en aangeboden diensten evalueren met een risicogebaseerde benadering en deze risico's beperken.

Dit beleid bestaat uit de volgende maatregelen:

1. Ken uw klant-principe
2. Monitoring- en controleactiviteiten
3. Melding van verdachte transacties
4. Training
5. Interne audit

Garantie van Spinorhino

Alle gebruikers van de spinorhinocasinoo.com Website garanderen door het accepteren van dit Beleid en de Algemene Voorwaarden ten minste het volgende:

1. De Gebruiker heeft het registratieformulier naar waarheid en correct ingevuld.
2. De Gebruiker is geen persoon jonger dan 18 jaar of andere wettelijke leeftijd van meerderjarigheid in het rechtsgebied van de Gebruiker.
3. De Gebruiker staat niet onder wettelijk toezicht en is niet beperkt in zijn zakelijke activiteiten.
4. De Gebruiker heeft zich persoonlijk geregistreerd en niet namens iemand anders.
5. De Gebruiker gebruikt de account voor persoonlijk gebruik en heeft geen commerciële bedoelingen.
6. De Gebruiker heeft geen kennis over de uitslag van een weddenschap voordat hij deze plaatst.
7. De Gebruiker heeft geen meerdere accounts op de spinorhinocasinoo.com website.
8. De Gebruiker heeft dit Beleid gelezen en geaccepteerd.
9. De Gebruiker kan de accounts niet verkopen, overdragen, toewijzen en/of op andere wijze verwerven aan/van andere Gebruikers.
10. De Gebruiker verzekert dat hij/zij zijn/haar account niet zal gebruiken om geld over te maken tussen zijn/haar accounts.

Ken uw klant (KYC)-procedures

Zowel internationale als lokale regelgeving vereisen dat JETRHOLOCO LIMITADA (hierna "Spinorhino") effectieve interne procedures en mechanismen implementeert om witwassen, terrorismefinanciering, drugsmensenhandel, proliferatie van massavernietigingswapens, corruptie en omkoping te voorkomen en om actie te ondernemen in geval van enige vorm van verdachte activiteit van zijn Gebruikers.

Verificatieprocedures

Een van de internationale normen voor het voorkomen van illegale activiteiten is klantonderzoek (KYC). Volgens KYC stelt Spinorhino zijn eigen verificatieprocedures vast binnen de normen van anti-witwas- en "Ken uw Klant"-kaders. De identiteitsverificatieprocedure van Spinorhino vereist dat de Gebruiker Spinorhino voorziet van betrouwbare, onafhankelijke brondocumenten, gegevens of informatie (bijv. nationaal identiteitsbewijs, internationaal paspoort, hoogwaardige foto of selfie, rijbewijs, bankafschrift, nutsvoorzieningenrekening).

Spinorhino zal stappen ondernemen om de authenticiteit van documenten en informatie die door de Gebruikers worden verstrekt te bevestigen. Alle wettelijke methoden voor het dubbel controleren van identificatie-informatie zullen worden gebruikt en Spinorhino behoudt zich het recht voor om bepaalde Gebruikers te onderzoeken die als riskant of verdacht zijn aangemerkt, zoals vermeld in de huidige Algemene Voorwaarden hieronder.

Spinorhino behoudt zich het recht voor om de identiteit van de Gebruiker doorlopend te verifiëren, vooral wanneer hun activiteit verdacht leek (ongebruikelijk voor de betreffende Gebruiker).

Spinorhino behoudt zich het recht voor om actuele documenten van de Gebruikers op te vragen, ook al hebben zij in het verleden al een identiteitsverificatie doorstaan.

De identificatiegegevens van de Gebruiker zullen worden verzameld, opgeslagen, gedeeld en beschermd in strikte overeenstemming met het Privacybeleid van Spinorhino en aanverwante regelgeving, waaronder de Europese Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG).

Zodra de identiteit van de Gebruiker is geverifieerd, kan Spinorhino zichzelf vrijwaren van potentiële wettelijke aansprakelijkheid in een situatie waarin zijn Diensten worden gebruikt om illegale activiteiten uit te voeren.

Ken uw klant (KYC)

Na het registratieproces dient de Gebruiker Spinorhino te voorzien van geldige identificatiegegevens onder deze Know Your Customer (KYC)-procedures. De Gebruiker dient de KYC-procedure te ondergaan na voltooiing van de registratie van de Account van de Gebruiker en:

1. Voor de eerste opname van geld, ongeacht het bedrag.
2. In geval van een storting voor een bedrag gelijk aan of hoger dan 2.000 EUR / 20.000 SEK of het equivalent in virtuele valuta.
3. In geval van een storting van 7.500 EUR / 75.000 SEK (of het equivalent in virtuele valuta) of meer (in verschillende termijnen) door dezelfde Gebruiker gedurende een maand.

Tijdens het KYC-proces van de Gebruiker verstrekt een individuele Gebruiker de volgende identificatiegegevens aan het Bedrijf:

1. Volledige naam van de Gebruiker (voornaam en achternaam).
2. Land van verblijf/locatie van de klant.
3. Na ontvangst van de identificatiegegevens dient de Compliance Officer of een derde partij die is gelieerd aan Spinorhino en bevoegd is om de KYC-controle uit te voeren, deze informatie te verifiëren door de juiste documenten op te vragen. Geschikte documenten voor het verifiëren van de identiteit van de Gebruiker zijn onder meer, maar zijn niet beperkt tot, de volgende.
4. Een gescande kopie of foto van pagina's van een paspoort of een ander nationaal identiteitsbewijs met hoge resolutie, met vermelding van familienaam en naam(en), geboortedatum en -plaats, paspoortnummer, uitgifte- en vervaldatum, land van uitgifte en handtekening van de Gebruiker.
5. Een duidelijke en hoogwaardige foto van de Gebruiker of selfie.

De Gebruiker kan de KYC-procedure uitvoeren door:

1. Te klikken op het "KYC"-pictogram in het profiel van de Gebruiker, rechts op de profielpagina van de Gebruiker.
2. Vervolgens ziet de Gebruiker de pagina UW IDENTITEIT VERIFIËREN en moet hij op de knop "NIEUWE DOCUMENTEN UPLOADEN" drukken.
3. Daarna moet de Gebruiker twee selectievakjes aanvinken: "DOOR OP DE KNOP "VOLGENDE" TE KLIKKEN, GA IK AKKOORD MET DE ALGEMENE VOORWAARDEN" en "GA AKKOORD MET DE VERWERKING VAN MIJN PERSOONLIJKE GEGEVENS IN OVEREENSTEMMING MET TOESTEMMING VOOR VERWERKING VAN PERSOONSGEGEVENS" en op de knop "Volgende" drukken.
4. De Gebruiker ziet de pagina BEWIJS VAN IDENTITEIT en moet "ZIJN/HARE LAND VAN VERBLIJF", "ZIJN/HARE ID-TYPE (PASPOORT/RIJBEWIJS)" kiezen en op "HET DOCUMENT UPLOADEN" of "DOCUMENTEN UPLOADEN MET UW TELEFOON" drukken en het benodigde document uploaden.
5. Na het uploaden moet de Gebruiker op de knop "BEVESTIGEN EN DOORGAAN" drukken.
6. Vervolgens moet u op de knop "SELFIE UPLOADEN" of "DOCUMENTEN UPLOADEN MET UW TELEFOON" drukken en de selfie uploaden.
7. Na het uploaden moet de Gebruiker op de knop "BEVESTIGEN EN DOORGAAN" drukken.
8. Vervolgens kunt u alle verstrekte informatie controleren en bekijken en ervoor zorgen dat alle gegevens geldig zijn en van u zijn en deze indien nodig bewerken.
9. Als de gegevens in orde en geldig zijn, drukt u op de knop "VOLGENDE".
10. Dat is alles, nu kunt u de status "VERIFICATIE VERWERKT" zien in uw KYC-profiel en hoeft u alleen nog maar te wachten terwijl het systeem uw documenten beoordeelt. De status van uw account verandert automatisch zodra de beoordeling is voltooid.

Houd er rekening mee dat Spinorhino u kan verzoeken een uitgebreide KYC-procedure te ondergaan onder dit Beleid vóór uw eerste storting die lager is dan 2.000 EUR / 20.000 SEK of het equivalent daarvan, als een dergelijke vereiste essentieel is voor het verwerken van betalingen via bepaalde betalingsproviders/instellingen/banken.

Spinorhino behoudt zich ook het recht voor om een geldige identificatie van een Gebruiker uit te voeren onder Know Your Customer (KYC)-procedures in gevallen die niet worden gedekt in de bovenstaande paragraaf, als er sterke gronden zijn om aan te nemen dat er risico is op fraude, witwassen of misbruik van de kant van de Gebruiker, of in geval van frequente en grote opnames door één Gebruiker gedurende een redelijk korte periode.

In dit geval neemt Spinorhino contact op met de Gebruiker per e-mail of andere middelen om de benodigde informatie en documenten te verkrijgen, namelijk een nutsvoorzieningenrekening niet ouder dan 90 dagen ter bevestiging van het feitelijke adres van de Gebruiker, of een bankreferentie van de Gebruiker niet ouder dan 90 dagen, of een gescande kopie of foto van een geldig rijbewijs met een duidelijke en hoogwaardige foto van de Gebruiker.

De Gebruiker erkent dat hij/zij de genoemde KYC-controle moet voltooien voor de opname van geld of storting in de genoemde gevallen, die in vorm en inhoud naar tevredenheid van de Uitgever moeten zijn.

De Gebruiker is verplicht mee te werken aan de AML/KYC-controle en alle informatie en documenten te verstrekken die Spinorhino nodig acht.

De Gebruiker garandeert te allen tijde geen ingezetene of burger te zijn van landen, waaronder maar niet beperkt tot de Verenigde Staten en haar afhankelijkheden en territoria, Curaçao, Noord-Korea, VK, Spanje, Oekraïne en Portugal ("Verboden landen"). Spelers uit de volgende landen komen niet in aanmerking om de Website te gebruiken en de spellen te spelen. Spinorhino zal alle redelijke inspanningen leveren om te voorkomen dat spelers uit deze landen de spellen bereiken.

Spinorhino kan elke Gebruiker naar eigen goeddunken weigeren zonder verplicht te zijn een reden voor de weigering bekend te maken.

Als de automatische procedures mislukken, neemt Spinorhino contact op met de Gebruiker per e-mail of andere middelen om de benodigde informatie en documenten te verkrijgen. Als de Gebruiker de documenten in de gevraagde vorm en andere gevraagde informatie niet verstrekt om aan de AML/KYC-controle te voldoen, kan Spinorhino de opname van de Gebruiker weigeren of de account van de Gebruiker "bevriezen" voor spelen (in geval van KYC-controle tijdens het storten) totdat dergelijke documenten of informatie zijn verstrekt.

Spinorhino biedt geen diensten aan spelers die zijn geïdentificeerd als Politiek Prominente Personen (PPP). Als u in enig stadium als PPP wordt geïdentificeerd, wordt uw Account gesloten en wordt het resterende geldbedrag teruggestort (onder voorbehoud van algemene wettelijke verplichtingen). Als u het niet eens bent met onze bepaling van uw PPP-status, neem dan contact met ons op.

Compliance Officer

De Compliance Officer is de persoon of een bedrijf, naar behoren gemachtigd door Spinorhino, wiens taak het is om de effectieve implementatie en handhaving van het AML/KYC-beleid te waarborgen. Het is de verantwoordelijkheid van de Compliance Officer om toezicht te houden op alle aspecten van de anti-witwas- en terrorismebestrijdingsfinanciering van Spinorhino, waaronder maar niet beperkt tot:

1. Het verzamelen van de identificatiegegevens van de Gebruiker.
2. Het opstellen en bijwerken van intern beleid en procedures voor het voltooien, beoordelen, indienen en bewaren van alle rapporten en gegevens die vereist zijn onder de toepasselijke wet- en regelgeving.
3. Het monitoren van transacties en het onderzoeken van significante afwijkingen van normale activiteit.
4. Het implementeren van een systeem voor het beheer van documenten voor de juiste opslag en ophaling van documenten, bestanden, formulieren en logboeken.
5. Het regelmatig bijwerken van de risicobeoordeling.
6. Het verstrekken van informatie aan wetshandhavingsinstanties zoals vereist onder de toepasselijke wet- en regelgeving.

De Compliance Officer is bevoegd om te communiceren met wetshandhavingsinstanties die betrokken zijn bij de preventie van witwassen, terrorismefinanciering en andere illegale activiteiten.

Spinorhino gebruikt externe diensten om KYC-controles uit te voeren en te voldoen aan de wettelijke regels en normen van een dergelijke procedure. Voor dit doel is er een schriftelijke overeenkomst van Spinorhino met SUM AND SUBSTANCE LTD om de KYC-controle van de klanten uit te voeren namens haar als verwerker van de persoonsgegevens van haar Gebruikers.

SUM AND SUBSTANCE LTD en Spinorhino garanderen dat alle persoonsgegevens van de klanten die worden ontvangen tijdens de KYC-controle van dergelijke klanten veilig worden bewaard en alleen kunnen worden verwerkt in overeenstemming met de AVG en het Privacybeleid van Spinorhino.

Bijzondere bepalingen met betrekking tot KYC bij het accepteren van virtuele valuta

Een van de belangrijkste doelstellingen van KYC voor de acceptatie van virtuele valuta is het waarborgen van een goede leeftijds- en identiteitsverificatie. De Algemene Voorwaarden van dit deel zijn aanvullend vereiste voorwaarden van de Houder van de Hoofdlicentie, waaraan elke licentiehouder moet voldoen en die moet worden aangetoond met betrekking tot KYC bij het accepteren en opnemen van virtuele valuta. Spinorhino als exploitant verzekert dat het:

1. Bewijzen van identiteit en adres van zijn Gebruikers verzamelt en verifieert. Paspoort, identiteitskaart, rijbewijs worden geaccepteerd als identiteitsbewijs, en adresbewijs kan een elektriciteits- of telefoonrekening zijn, of een brief van de werkgever of een erkende overheidsinstantie die het adres certificeert.
2. Verifieert dat de speler ouder is dan 18 jaar en dat hij/zij een geldig e-mailadres heeft.
3. Hardware KYC verzamelt en opslaat die wordt uitgevoerd tijdens opnames en stortingen in de bedragen vermeld in dit Beleid, waaronder maar niet beperkt tot: IP-adres, mac-adres en browsergegevens om ervoor te zorgen dat alle opnames van/naar dezelfde Gebruiker zijn (IP en computer).

Anti-witwasbeleid

Spinorhino hanteert een strikt anti-witwasbeleid met een nultolerantie voor witwasactiviteiten. Wij definiëren witwassen als elke activiteit die wordt uitgevoerd in een poging om de herkomst van geld dat daadwerkelijk via illegale processen is verkregen, voor te stellen als geld dat via legale bronnen/activiteiten is verkregen.

Alle gelieerde ondernemingen van Spinorhino zijn verplicht om zich te houden aan dit anti-witwasbeleid en interne AML-handboeken en aan alle toepasselijke anti-witwaswetten. Het niet naleven kan leiden tot ernstige gevolgen, zoals strafrechtelijke sancties en hoge boetes.

Spinorhino zorgt voor volledige naleving van de wetten met betrekking tot anti-witwassen via haar gerelateerde beleid.

Spinorhino implementeert een reeks filteroperaties voor een snelle en nauwkeurige identificatie van financiële activiteiten die witwassen kunnen vormen of daarmee verband houden. Dit helpt om witwasvrije financiële transacties op het Spinorhino Platform te waarborgen.

Alle Gebruikers erkennen, verbinden zich ertoe en stemmen in met de volgende voorwaarden met betrekking tot hun gebruik van Tokens, de spinorhinocasinoo.com Website en de daarop beschikbare spellen, het openen en onderhouden van een Gebruikersaccount bij Spinorhino en voor alle financiële transacties als klant van Spinorhino:

1. De Gebruiker zal (zolang hij/zij klant is van Spinorhino) voldoen aan alle relevante wetten met betrekking tot witwassen en opbrengsten van criminele activiteiten.
2. Spinorhino opereert onder bepaalde verplichtingen, bekend als "know-your-client"-verplichtingen, die Spinorhino het recht geven om anti-witwasprocedures te implementeren om witwasactiviteiten op te sporen en te voorkomen, waarbij witwassen kan betekenen het omgaan met geld dat verband houdt met illegale activiteiten, ongeacht de locatie van dergelijke activiteiten.
3. De Gebruiker stemt ermee in volledig mee te werken met Spinorhino met betrekking tot anti-witwasinspanningen. Dit omvat het verstrekken van informatie die Spinorhino vraagt met betrekking tot de bedrijfsgegevens van de klant, accountgebruik, financiële transacties, enz. om Spinorhino te helpen zijn taken uit te voeren zoals voorgeschreven door toepasselijke wetten, ongeacht het rechtsgebied.
4. Spinorhino behoudt zich het recht voor om elke geldoverdracht uit te stellen of te stoppen als er reden is om aan te nemen dat het voltooien van een dergelijke transactie kan leiden tot schending van enige toepasselijke wet of in strijd is met acceptabele praktijken.
5. Spinorhino behoudt zich het recht voor om elke account op te schorten of te annuleren of de gelden op de account te bevriezen als er reden is om aan te nemen dat de account wordt gebruikt voor activiteiten die als onwettig of frauduleus worden beschouwd.
6. Spinorhino heeft het recht om klantgegevens te gebruiken voor het onderzoek en/of de preventie van frauduleuze of anderszins illegale activiteiten.
   1. Spinorhino heeft het recht om klantgegevens te delen met:
   2. Onderzoeksinstanties of geautoriseerde functionarissen die Spinorhino helpen bij het naleven van de toepasselijke wet, waaronder anti-witwaswetten en know-your-client-verplichtingen, op basis van de geheimhoudingsovereenkomst gesloten tussen Spinorhino en dergelijke instanties of functionarissen.
   3. Organisaties die Spinorhino helpen bij het leveren van de diensten die het aan zijn klanten aanbiedt, op basis van de geheimhoudingsovereenkomst gesloten tussen Spinorhino en dergelijke organisaties.
   4. Overheids-, wetshandhavingsinstanties en rechtbanken.
   5. Toezichthoudende instanties en financiële instellingen.

Activiteiten die Spinorhino beschouwt als mogelijke indicaties van witwassen zijn onder meer:

1. De klant toont ongebruikelijke angst of terughoudendheid over het anti-witwasbeleid van Spinorhino.
2. De klant heeft belangstelling voor het uitvoeren van financiële transacties die in strijd zijn met gezond zakelijk inzicht of inconsistent zijn met het zakelijke beleid van de klant.
3. De klant levert geen bewijs van legitieme bronnen voor zijn/haar geld.
4. De klant verstrekt valse informatie over de herkomst van zijn/haar geld.
5. De klant heeft een geschiedenis waarin hij/zij onderwerp is geweest van nieuws dat wijst op civiele of strafrechtelijke overtredingen.
6. De klant lijkt te fungeren als "stroman" voor een niet bekendgemaakte persoon of bedrijf en reageert niet naar tevredenheid op verzoeken om deze persoon of dit bedrijf te identificeren.
7. De klant kan de aard van zijn/haar branche niet gemakkelijk beschrijven.
8. De klant doet regelmatig grote stortingen en eist alleen contante betalingen.
9. De klant onderhoudt meerdere accounts en voert een ongewoon hoog aantal transacties tussen accounts of met derden uit.
10. De voorheen gewoonlijk inactieve account van de klant begint een toename van overschrijvingsactiviteit te vertonen.

Bovenstaande lijst is geenszins uitputtend. Spinorhino controleert de activiteiten van haar klanten en accounts in het licht van verschillende andere indicatoren en neemt passende maatregelen om witwassen te voorkomen.

Spinorhino of partners namens Spinorhino (derde partijen) controleren alle gebruikers tijdens het KYC-proces tegen de volgende sanctielijsten (deze kan zonder aanvullende kennisgeving worden gewijzigd):

1. Special Inspector General for Afghanistan Reconstruction - Afghanistan
2. Pakistan Public Procurement Regulatory Authority Blacklisted Firms - Pakistan
3. Israel Bar Association Suspended and Removed Lawyers - Israel
4. Canada Chartered Professional Accountant of Ontario - Canada
5. Canada Law Society Tribunal - Canada
6. Canadian Securities Commission Part 2 - Canada
7. Canadian Securities Commission Part 3 - Canada
8. Canadian Securities Commission Part 4 - Canada
9. Canadian Securities Commission Part 5 - Canada
10. Insurance Council of Manitoba Disciplinary Decisions - Canada
11. Mutual Fund Dealers Association of Canada Enforcement Hearings - Canada
12. The Manitoba Securities Commission (Suspended) - Canada
13. Canada Public Works and Government Services - Canada
14. Ineligible and suspended suppliers - Canada
15. Mexico - National Banking Securities Commission - Mexico
16. Mexico Comision Nacional Bancaria De Valores Sanctions - Mexico
17. Entity List (EL) - US Bureau of Industry and Security - United States
18. Federal Deposit Insurance Corporation Failed Bank List - United States
19. Fitness Probity US Medicaid Exclusions Lists OIG LEIE - United States
20. Florida Agency for Healthcare Admin Medicaid Sanctioned Providers - United States
21. SEC Trading Suspensions - United States
22. United States Department of Justice Executive Office for Immigration Review Disciplined Practitioners - United States
23. United States FDIC Prohibition under Section 19 - United States
24. United States Federal Reserve Section 19 Letters - United States
25. United States System for Award Management Exclusions excl OFAC - United States
26. US Alabama Medicaid Suspended Providers - United States
27. US Arkansas Department of Health Excluded Providers List - United States
28. US Connecticut Department of Social Services Administrative Actions List - United States
29. US Consumer Financial Protection Bureau - United States
30. US Excluded or Terminated Montana Medicaid Providers - United States
31. US FDA Clinical Investigators Disqualification Proceedings List - United States
32. US FDA Debarment List Enforcement Actions Drug Product Applications - United States
33. US Georgia Bureau of Investigation - United States
34. US Georgia OIG Exclusions List - United States
35. US Hawaii Medicaid Excluded Providers - United States
36. US KY Medicaid Termination and Exclusion List - United States
37. US Louisiana Department of Health Hospitals Exclusion List - United States
38. US Maine Medicaid Exclusion List - United States
39. US Maryland Dept of Health Mental Hygiene Exclusions List - United States
40. US Massachusetts Health and Human Services List of Suspended or Excluded MassHealth Providers - United States
41. US Michigan Department of Community Health List of Sanctioned Providers - United States
42. US Minnesota Department of Human Services Excluded Provider Lists - United States
43. US Mississippi Gaming Commission Exclusion List - United States
44. US Missouri Department of Social Services Medicaid List of Terminated Providers - United States
45. US Nevada Gaming Control Board Excluded - United States
46. US Nevada GCB Most Wanted - United States
47. US New Jersey Office of the State Comptroller Consolidated Debarment Report - United States
48. US New York Office of the Medicaid Inspector General List of Exclusions - United States
49. US OCC Enforcement Actions List Archive til 2011 - United States
50. US State Department AECA Debarments - United States
51. US-Chicago Board Options Exchange Disciplinary - United States
52. US-Nasdaq Trader PHLX Disciplinary Actions - United States
53. US-NYSE Regulation: Disciplinary Actions - United States
54. United States Military Health System Excluded Providers Organisation - United States
55. United States Military Health System Excluded Providers Person - United States
56. United States Federal Housing Finance Agency Suspended Counterparty Program Person - United States
57. United States Federal Housing Finance Agency Suspended Counterparty Program Organisation - United States
58. United States Federal Trade Commission Entities Banned from Debt Relief - United States
59. Canada Canadian Institute of Chartered Accountants Ontario Disciplined Accountants Decisions - Canada
60. ASIC Disqualified Organisations - Australia
61. Australia ARPA Disqualifications - Australia
62. Australia ASIC Notices - Australia
63. Australia Disqualified Officers - Australia
64. Fitness Probity Australia APRA Disqualification Register - Australia
65. Australia Office of the Registrar of Indigenous Corporations Disqualified Directors - Australia
66. New Zealand FMA Management Bans - New Zealand
67. New Zealand Serious Fraud Office - New Zealand
68. Brazil Banco Central Disqualifications - Brazil
69. Brazil Comptroller General Leniency Agreements - Brazil
70. Chile Unidad de Análisis Financiero - Chile
71. Colombia Financial Superintendence - Colombia
72. Paraguay National Directorate of Public Procurement Penalties and Disqualifications - Paraguay

Monitoring en melding van verdachte transacties/activiteiten

1. Al het personeel moet waakzaam zijn bij het monitoren van ongebruikelijke of verdachte transacties/activiteiten op basis van de relevante criteria die van toepassing zijn in het rechtsgebied waar het Bedrijf actief is.
2. De melding van verdachte transacties/activiteiten moet voldoen aan de wetten/regelgeving van het betreffende rechtsgebied.
3. Het opzetten en onderhouden van risicogebaseerde systemen en procedures om doorlopende klantactiviteiten te monitoren.
4. Het opzetten van procedures voor het melden van verdacht en/of frauduleus gebruik van identificatiedocumenten aan relevante wetshandhavingsinstanties en toezichthouders, al naargelang van toepassing.
5. Het opzetten van procedures voor het intern melden van verdachte activiteiten en aan relevante wetshandhavingsinstanties, al naargelang van toepassing.

Training

Het doel van de training van Spinorhino is het waarborgen van naleving van de verplichtingen die worden opgelegd door de wet en de regelgeving, het creëren van een organisatiecultuur door het vergroten van het verantwoordelijkheidsgevoel van het personeel over het beleid en de procedures van de instelling en over de risicogebaseerde benadering, en het bijwerken van de kennis van het personeel. Trainingsprogramma's worden voorbereid door de Compliance Unit en klassikale trainingen kunnen worden gegeven door de Compliance Officer.

Het is essentieel om nieuwe werknemers tijdens de basistrainingsperiode over dit onderwerp te trainen. Het bestaande personeel zal regelmatig worden getraind met klassikale en e-learningmethoden.

De trainingen die aan het personeel worden gegeven, moeten ten minste de volgende onderwerpen omvatten:

1. Het witwassen van geld en terrorismefinanciering.
2. De fasen, methoden van het witwassen van geld en casestudy's over dit onderwerp.
3. Wetgeving met betrekking tot de preventie van het witwassen van geld en terrorismefinanciering.
4. Risicogebieden.
5. Beginselen met betrekking tot klantidentificatie.
6. Beginselen met betrekking tot de melding van verdachte transacties.
7. Verplichting tot bewaren en indienen.
8. Verplichting tot het verstrekken van informatie en documenten.
9. Sancties die worden opgelegd bij overtreding van verplichtingen.
10. De internationale regelgeving met betrekking tot de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering.

Interne audit

De Compliance Officer is verantwoordelijk voor het periodiek auditen, op een risicogevoelige basis, of de activiteiten van Spinorhino met betrekking tot de anti-witwaswet en de daaronder vallende regelgeving worden uitgevoerd in overeenstemming met de genoemde wetgeving en het beleid en de procedures van Spinorhino.

De Compliance Officer rapporteert rechtstreeks aan de Managing Director met betrekking tot de resultaten van dergelijke controles en audits.